Quản lý danh mục đầu tư chứng khoán được xem là một trong số những yếu tố sống còn giúp nhà đầu tư thành công khi giao dịch trên thị trường chứng khoán. Nhà đầu tư biết cách quản lý danh mục đầu tư của mình sẽ giúp tối đa hóa lợi nhuận cũng như bảo vệ tốt tài khoản trước những rủi ro bất ngờ. Trong bài viết này Take Profit đề cập cụ thể đến khái niệm, các yếu tố cần chú ý khi thiết lập danh mục đầu tư chứng khoán và các phương pháp quản lý danh mục đầu tư hiệu quả. Nhà đầu tư hãy cùng theo dõi nhé!

Quản lý danh mục đầu tư là gì?

Quản lý danh mục đầu tư là một phương pháp trong đầu tư chứng khoán giúp nhà đầu tư xây dựng được một danh mục các mã chứng khoán, hay tài sản đầu tư đáp ứng được tốt nhất nhu cầu cũng như mục tiêu đầu tư đã đề ra. Với phương pháp này, nhà đầu tư có thể tối ưu những rủi ro để đảm bảo chúng không vượt quá mức chấp nhận đã định trước. 

Các lưu ý khi quản lý danh mục đầu tư chứng khoán

  • Cần phân bổ tài sản đầu tư hợp lý:

Việc phân bổ tài sản đầu tư là một chiến lược giúp nhà đầu tư cân bằng rủi ro và lợi nhuận, thông qua việc phân bổ các tài sản trong danh mục đầu tư của mình theo mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro, thời hạn đầu tư của một cá nhân. 

Có 3 lớp tài sản chính là: cổ phiếu thường, chứng khoán có thu nhập cố định, tiền và các khoản tương đương tiền. Mỗi loại có mức rủi ro và lợi nhuận khác nhau, vì thế cách thức hoạt động của chúng cũng khác nhau theo thời gian. 

  • Cần đa dạng hóa danh mục đầu tư: 

Nhà đầu tư không nên chỉ đầu tư vào một mã chứng khoán, mà hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình với nhiều mã chứng khoán thuộc nhiều nhóm ngành khác nhau, hoặc kết hợp với các loại tài sản khác nhau để hạn chế được rủi ro phi hệ thống. 

  • Tái cân bằng danh mục đầu tư: 

Tái cân bằng danh mục đầu tư chứng khoán là gì? Đây chính là việc phân bổ lại danh mục đầu tư của bản thân theo định kỳ để đảm bảo tỷ trọng của từng loại tài sản được phân bổ một cách phù hợp với mục tiêu cá nhân. Hoạt động này thường diễn ra khi việc phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư chứng khoán không còn hiệu quả và phù hợp với biến động hiện tại của thị trường.

 

=> Ưu đãi 15 ngày trải nghiệm miễn phí toàn bộ tính năng khi Đăng ký Bộ Công Cụ Hỗ Trợ Đầu Tư của TechProfit: https://techprofit.vn/signup?utm_source=web08

Các phương pháp quản lý và xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán

  • Phương pháp: Xây dựng danh mục đầu tư năng động

Phương pháp xây dựng danh mục đầu tư năng động là phương pháp giúp nhà đầu tư thu về lợi nhuận cao dựa theo những điều chỉnh phù hợp với từng biến động trên thị trường. Để áp dụng phương pháp này nhà đầu tư cần điều chỉnh liên tục cơ cấu danh mục đầu tư theo xu hướng tăng hay giảm của thị trường, đồng thời có nhiều kinh nghiệm cũng như sự nhạy bén với thị trường, nghiên cứu và đánh giá được sự thay đổi về mức sinh lời kỳ vọng của thị trường đối với tài sản đầu tư.  

  • Phương pháp: Xây dựng danh mục đầu tư ngắn hạn

Phương pháp này giúp mang lại lợi nhuận lớn và nhanh chóng cho nhà đầu tư, phù hợp với những nhà đầu tư nhanh nhạy và luôn nắm rõ những diễn biến trên thị trường đồng thời biết nắm bắt thời cơ xây dựng mục tiêu đầu tư ngắn hạn sinh lời cao. Từ đó, nhà đầu tư được hưởng lợi nhuận cao từ việc mua vào và bán ra các loại chứng khoán có xu hướng tăng giảm một cách bất thường.  

  • Phương pháp: Xây dựng danh mục đầu tư không thay đổi

Đây là một phương pháp chiến lược có tính nhất quán trong suốt quá trình giao dịch đầu tư, không có sự thay đổi về đối tượng đầu tư, giúp nhà đầu tư có nguồn vốn sẵn có, lâu dài và mức độ an toàn cao. Để sử dụng phương pháp này đòi hỏi nhà đầu tư cần thường xuyên tái cân bằng danh mục đầu tư nhằm đảm bảo cho tỷ trọng của các loại tài sản trong danh mục.   

  • Phương pháp: Xây dựng danh mục đầu tư chiến lược

Phương pháp này phù hợp với những chiến lược đầu tư an toàn và dài hạn. Theo đó, nhà đầu tư sẽ quan tâm tới việc xây dựng các mục tiêu chiến lược trong việc đầu tư phát triển các danh mục đầu tư. Qua đó thể hiện tầm nhìn của nhà đầu tư khi lựa chọn đối tượng đầu tư để sinh lợi nhuận trong dài hạn.

 

Trên đây là những kiến thức tổng hợp mà chúng tôi muốn chia sẻ đến nhà đầu tư về chủ đề quản lý danh mục đầu tư chứng khoán. Mặc dù việc quản lý danh mục đầu tư sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu tối đa rủi ro, tuy nhiên nếu nhà đầu tư không chủ động xây dựng nền tảng kiến thức thật vững vàng thì mức độ rủi ro vẫn sẽ rất cao. Hy vọng nhà đầu tư đã có thêm nhiều thông tin và kiến thức hữu ích qua bài viết. Chúc các nhà đầu tư sẽ luôn có những giao dịch hiệu quả và thành công!

 

=> Tối ưu hoá lợi nhuận trong giao dịch cùng giải pháp Tư Vấn & Khuyến Nghị của Take Profit - Đón đầu những cơ hội tốt nhất với tính an toàn cao trên thị trường. Đăng ký ngay tại: https://takeprofit.vn/tu-van-khuyen-nghi