Đầu tư chứng khoán hiện nay là kênh sinh lời hấp dẫn và tiềm năng dành cho những người sở hữu nguồn vốn nhàn rỗi. Từ việc dùng nguồn tiền nhàn rỗi góp vốn vào đầu tư chứng khoán, giúp nhà đầu tư có cơ hội thu về nguồn lợi nhuận cũng như thu nhập thụ động cho mình. Tuy nhiên, đi cùng với những cơ hội là những rủi ro trong đầu tư chứng khoán có thể xảy ra khiến nhà đầu tư bị thua lỗ. Đây chính là điều mà các nhà đầu tư cần phòng ngừa và tìm giải pháp quản trị chúng. 

Trong bài viết ngày hôm nay, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về rủi ro khi đầu tư chứng khoán và cách quản trị rủi ro như thế nào để việc đầu tư an toàn và đem lại kết quả sinh lời tốt nhất.  

Rủi ro trong đầu tư chứng khoán là gì? 

Rủi ro trong chứng khoán được hiểu là những điều không may mắn xảy ra đối với nhà đầu tư khi giao dịch trên thị trường chứng khoán. Những rủi ro có thể xuất phát từ nhiều nguồn khác nhau. Nếu nhà đầu tư chưa nắm được hết những rủi ro có thể xảy ra và có giải pháp ứng phó phù hợp thì rất dễ có nguy cơ bị thua lỗ, thậm chí mất trắng. 

Rủi ro trong đầu tư chứng khoán được chia thành 2 loại chính đó là rủi ro hệ thống và rủi ro phi hệ thống. 


=> Ưu đãi 15 ngày trải nghiệm miễn phí toàn bộ tính năng khi Đăng ký Bộ Công Cụ Hỗ Trợ Đầu Tư của TechProfit: https://techprofit.vn/signup?utm_source=web08

Những rủi ro khi đầu tư chứng khoán

Rủi ro của việc đầu tư chứng khoán sẽ xuất phát từ nhiều nguồn, mà nhà đầu tư sẽ cần tìm hiểu và nắm được để có giải pháp phòng ngừa. Dưới đây là tổng hợp và phân tích về 9 rủi ro phổ biến thường gặp trong đầu tư chứng khoán giúp các nhà đầu tư hiểu rõ hơn về thị trường: 

Rủi ro hệ thống 

Rủi ro hệ thống trong đầu tư chứng khoán hay còn gọi là rủi ro thị trường, là dạng rủi ro mà có ảnh hưởng đến toàn bộ yếu tố trên thị trường chứng khoán, bao gồm bất cứ ngành nào trên thị trường cũng đều bị ảnh hưởng bởi loại rủi ro này. Đối với loại rủi ro này thì các nhà đầu tư không thể tránh được mà chỉ có thể vận dụng kinh nghiệm và kiến thức để đề phòng cũng như giảm thiểu tác động của chúng. 

 

- Rủi ro hệ thống bao gồm 4 loại chính, đó là:

  • Rủi ro hàng hóa: Việc các nhà đầu tư mua vào các mã chứng khoán là đang gián tiếp đầu tư vào các sản phẩm hàng hóa, dịch vụ của doanh nghiệp đó. Trong khi đó, giá cả của hàng hóa sẽ có tác động trực tiếp đến thị trường chứng khoán, đặc biệt là các loại sản phẩm hàng hóa thuộc chính sách tài khóa của nhà nước có thể kể đến như: năng lượng, điện, gas, xăng,...Khi có những thay đổi về giá cả hàng hóa thì đồng thời cũng tạo nên sự biến động và rủi ro lớn đối với chứng khoán mà nhà đầu tư sở hữu.
  • Rủi ro mô hình: Việc xây dựng mô hình đầu tư gắn liền với các yếu tố về kỹ thuật của thị trường. Nhà đầu tư có thể lựa chọn mô hình đầu tư phù hợp nhờ vào phương pháp phân tích kỹ thuật. Mặc dù vậy, sự biến động của thị trường chứng khoán không tuân theo một quy tắc nhất định nào cả, vì thế vẫn tồn tại rủi ro khó tránh khỏi cũng như những tác động từ yếu tố khác trên thị trường. 
  • Rủi ro lạm phát và lãi suất: Rủi ro lãi suất được gây ra bởi sự dao động của mức lãi suất trái phiếu chính phủ tạo nên sự biến động trong kỳ vọng về mức lợi nhuận của các chứng khoán khác. Giá chứng khoán luôn tỷ lệ nghịch với lãi suất trên thị trường, có nghĩa khi lãi suất thị trường tăng thì đồng nghĩa giá chứng khoán sẽ sụt giảm và ngược lại. Khi xảy ra hiện tượng lãi suất, giá trị đồng tiền cũng bị thay đổi và mất giá gây ảnh hưởng lớn đến biên độ lợi nhuận của các nhà đầu tư trong tương lai.  
  • Rủi ro thanh khoản: Đặc trưng của thị trường chứng khoán chính là khả năng thanh khoản, thể hiện cho khả năng chuyển đổi từ chứng khoán sang tiền mặt hoặc ngược lại từ tiền mặt sang chứng khoán. Rủi ro thanh khoản được gây nên bởi sự thay đổi của điều kiện giao dịch dẫn đến sự bất ổn của chứng khoán. Thông thường khả năng thanh khoản và khối lượng đặt lệnh giao dịch sẽ cao khi số lượng chứng khoán lớn. Và ngược lại khả năng thanh khoản sẽ thấp khi số lượng chứng khoán thấp. 

Rủi ro phi hệ thống

Là dạng rủi ro trong đầu tư chứng khoán xảy ra với tùy từng ngành và lĩnh vực riêng lẻ. Chúng không có tính chất bao trùm toàn bộ thị trường mà chỉ tác động đến một nhóm nhà đầu tư nhất định. Đối với rủi ro phi hệ thống thì nhà đầu tư hoàn toàn có thể tránh gặp phải bằng cách phân tích và nhận diện dựa trên kinh nghiệm học được.

- Rủi ro phi hệ thống bao gồm 5 loại sau đây:

  • Rủi ro xếp hạng: Luôn có những đánh giá cũng như xếp hạng dù trong bất cứ ngành nghề hay lĩnh vực nào.  Rủi ro xếp hạng được gây nên bởi chính sự thay đổi thứ hạng hay lên xuống thứ hạng của các doanh nghiệp hoạt động cùng lĩnh vực. Cụ thể, khi thứ hạng của doanh nghiệp lên hoặc xuống sẽ khiến giá cổ phiếu của doanh nghiệp đó biến động theo.
  • Rủi ro lỗi thời: Dấu hiệu lỗi thời sẽ xuất hiện ở nhiều lĩnh vực cũng như ngành nghề sau một thời gian hoạt động nếu như không kịp thời thay đổi. Sự ổn định cũng như không có thêm giá trị về đổi mới sẽ gây nên sự tăng trưởng rất chậm đối với lợi nhuận của các doanh nghiệp, đồng thời bị các đối thủ cùng ngành vượt lên. Theo đó mà giá cổ phiếu hay chứng khoán của doanh nghiệp cũng bị sụt giảm.  
  • Rủi ro kiểm toán: Hoạt động kiểm toán nhằm đánh giá những nguồn vốn và tài sản mà doanh nghiệp đang sử dụng không hiệu quả, không mang lại nguồn lợi nhuận khiến doanh nghiệp bị thiệt hại và giá trị cổ phiếu bị giảm.  
  • Rủi ro truyền thông: Trên thị trường kinh doanh, uy tín và hình ảnh của một doanh nghiệp có thể bị tác động xấu bởi các đối thủ, những tin tức xấu. Các yếu tố đó sẽ khiến giá chứng khoán doanh nghiệp nhanh chóng giảm sút. 
  • Rủi ro pháp lý: Để nâng cao tính minh bạch cho thị trường chứng khoán, Nhà nước đã liên tục điều chỉnh những quy định nghiêm ngặt về vốn cũng như luật chứng khoán. Nhà đầu tư hay những doanh nghiệp phát hành sẽ đối mặt với nhiều rủi ro lớn về pháp lý nếu như không nắm rõ các điều luật do Nhà nước ban hành. 

Nắm được những rủi ro khi chơi chứng khoán, có nên tham gia đầu tư?

  • Như phần trên ta đã thấy, có đến 9 dạng rủi ro trên thị trường chứng khoán, và mức độ ảnh hưởng của từng loại cũng ít nhiều gây ra sự sụt giảm một cách khó lường từ đó gây nên nguy cơ thua lỗ. Vậy thì có nên tham gia đầu tư chứng khoán khi có nhiều rủi ro như vậy? 
  • Thực tế thì, kênh đầu tư chứng khoán luôn là kênh sinh lợi nhuận cao và hấp dẫn, nếu nhà đầu tư đã có đủ kinh nghiệm, nắm bắt tốt về thị trường và có phương pháp phòng ngừa, giảm thiểu rủi ro. Vì vậy, nhà đầu tư hoàn toàn có thể tham gia thị trường chứng khoán để tìm kiếm cơ hội sinh lời từ nguồn tiền nhàn rỗi sau khi đã trang bị đủ kiến thức, đầu tư thời gian và xác lập mục tiêu rõ ràng.
  • Có không ít nhà đầu tư chứng khoán dù phải đối mặt với rủi ro khi đầu tư cổ phiếu nhưng đã biết cách vượt qua giai đoạn khó khăn của doanh nghiệp cũng như thị trường để nắm bắt cơ hội thu về lợi nhuận. Đây không phải trò chơi đỏ đen, mà là sàn đấu trí tuệ, nơi mà để dành được chiến thắng thì người chơi phải thật tỉnh táo, đồng thời có kiến thức và chiến lược đầu tư cụ thể,...từ đó đưa ra quyết định phù hợp nhất.  
  • Chiến lược đầu tư hay cách quản trị rủi ro chính là yếu tố chính quyết định việc đầu tư của bạn thua lỗ hay sinh lời lớn. Do vậy đừng vội e dè với những rủi ro xuất hiện trong đầu tư mà khiến bản thân bỏ lỡ cơ hội sinh lời hấp dẫn từ thị trường. Khi bạn đủ kinh nghiệm trên thị trường, thì dù xảy ra rủi ro, bạn có thể biến chúng thành cơ hội cho mình. 

Quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán như thế nào?

Bất cứ ai tham gia thị trường cũng phải đối mặt với những rủi ro. Tuy nhiên sẽ có những giải pháp phù hợp tùy vào kiến thức và kinh nghiệm của mỗi nhà đầu tư để có thể giảm thiểu được rủi ro trong giao dịch. Dưới đây là những giải pháp phổ biến và hiệu quả nhất để giúp nhà đầu tư mới có thể phòng ngừa và tránh được những rủi ro trên thị trường. 

Tìm hiểu kỹ về thị trường

Đối với người mới tham gia thị trường, việc tìm hiểu kiến thức về những rủi ro trong kinh doanh chứng khoán, các yếu tố ảnh hưởng đến giá, các yếu tố và chỉ số có thể thao túng thị trường,...là rất cần thiết. Thông qua đó nhà đầu tư mới dễ dàng nắm bắt được xu hướng cũng như những biến động trên thị trường chứng khoán. Đồng thời nhà đầu tư cũng tỉnh táo hơn trước mỗi quyết định, không bị tâm lý đám đông dẫn dắt cũng như chịu ảnh hưởng bởi các yếu tố ngoại cảnh. Bên cạnh đó, nhà đầu tư phải không ngừng trau dồi và nâng cao kiến thức, kỹ năng về phân tích kỹ thuật và cơ bản để hình thành nên chiến lược đầu tư phù hợp cho riêng mình. 

Lựa chọn đầu tư qua công ty môi giới chuyên nghiệp

Để đảm bảo tính ổn định, an toàn khi tham gia thị trường chứng khoán, nhà đầu tư cần lựa chọn thật kỹ công ty môi giới chứng khoán thật uy tín, chuyên nghiệp. Đó chính là điều kiện tiên quyết đảm bảo cho sự minh bạch về thị trường, khớp lệnh thực hiện nhanh chóng, thông tin được cập nhật chính xác và ít bị tác động bởi những yếu tố gây thao túng đến giá chứng khoán,...

Tập trung đầu tư chứng khoán trong dài hạn

  • Chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn giúp nhà đầu tư có thể giảm thiểu được một cách tối đa những rủi ro trong đầu tư chứng khoán, bao gồm cả rủi ro hệ thống và phi hệ thống. Khi đầu tư dài hạn thì nhà đầu tư sẽ không phải chịu ảnh hưởng từ những biến động ngắn hạn trên thị trường. 
  • Cách đầu tư dài hạn và mang lại nguồn lợi nhuận bền vững và lâu dài từ doanh nghiệp được xem là một hình thức đầu tư thông minh. Bên cạnh việc được nhận cổ tức đều đặn, nhà đầu tư dài hạn còn được hưởng lợi từ sự chênh lệch giá cổ phiếu gây nên bởi sự tăng trưởng và phục hồi của doanh nghiệp sau khi biến động. 

Đa dạng hóa đầu tư

Nhà đầu tư cần đa dạng hóa loại chứng khoán đầu tư cũng như mã ngành để giảm thiểu được rủi ro phi hệ thống. Việc chỉ tập trung vào một hoặc hai mã cổ phiếu tiềm năng là không nên làm để tránh rủi ro xếp hạng, lỗi thời, thông tin ngành,...Tuy nhiên, vẫn cần cân đối số lượng mã cổ phiếu và lựa chọn kênh đầu tư sao cho phù hợp với ngân sách của mình, với thời gian có thể dành để theo dõi để tập trung đem lại nguồn lợi nhuận cao nhất, tránh việc ôm đồm quá nhiều mã khiến mất tập trung và không hiệu quả. 

Tuân thủ theo kỷ luật đầu tư

  • Nhà đầu tư cần có kỷ luật cũng như có mục tiêu đầu tư thật rõ ràng để tuân thủ theo trong quá trình đầu tư. Đây không phải nơi bạn nên đầu tư theo hình thức lướt sóng. Muốn đầu tư an toàn và đạt hiệu quả sinh lời cao thì cần đầu tư trong dài hạn đồng thời tuân thủ nghiêm ngặt những nguyên tắc và kỷ luật đầu tư chứng khoán. 
  • Nguyên tắc về việc cắt lỗ và mục tiêu về giá được xây dựng nên để nhà đầu tư tuân theo một cách nghiêm ngặt, điều này giúp nhà đầu tư không bị cuốn theo những diễn biến khó lường từ thị trường. Từ đó nhà đầu tư sẽ kiểm soát tốt được vốn đầu tư của mình theo đúng những quy tắc và tỷ lệ đã đặt ra, và đem lại hiệu quả sinh lời tốt nhất. 

 

Như vậy bài viết trên đã cung cấp cho người đọc những kiến thức tổng hợp về khái niệm rủi ro trong đầu tư chứng khoán là gì cũng như dấu hiệu nhận biết các loại rủi ro phổ biến và giải pháp để quản trị rủi ro sao cho hiệu quả. Hy vọng những kiến thức chứng khoán trên sẽ hữu ích và có nhiều giá trị đối với các nhà đầu tư để áp dụng hiệu quả trong thực tế giao dịch trên thị trường. Chúc các nhà đầu tư luôn có những giao dịch may mắn và thành công!